Tájékoztató és bemutatkozó prezentáció

Átírás

1 Tájékoztató és bemutatkozó prezentáció Forgalmazó: Gratum Zártkörűen Működő Részvénytársaság Cím: 1138 Budapest, Népfürdő utca 22. Cégjegyzék szám: Adószám: Értékpapír számlavezető bankok: Raiffeisen Bank Zrt. Cím:1054 Budapest, Akadémia utca 6. CIB Bank Zrt. Cím: 1027 Budapest, Medve utca Unicredit Bank Zrt. Cím: 1054 Budapest, Szabadság tér 5-4. Budapest Bank Zrt. Cím: 1138 Budapest, Váci út 193. A Gratum ingatlanokba, földterületekbe illetve befektetési alapokba invesztáló konstrukció, ezért a szokásostól eltérő tulajdonságokkal rendelkezik. Befektetési politikája teljesen innovatív a Magyar pénzügyi piacon, ezért arra kérjük, hogy olvassa végig a tájékoztató anyagot figyelmesen!

2 Tartalomjegyzék 1. Összefoglaló A létrehozott konstrukció rövid bemutatása A Befektetési politika A Termék lista GRATUM START PLUSZ GRATUM KONZERVATÍV GRATUM BALANSZ GRATUM AKTÍV GRATUM KREATÍV PRÉMIUM A Hozamtáblázat Garancia és védelem A befektetési konstrukció Tőke védelme A befektetési konstrukció Hozam védelme Értékpapír kibocsájtási időszak Felelősség A Visszavásárlásról szóló tájékoztató

3 1. Összefoglaló Jelen kibocsátási dokumentum a Gratum Zártkörűen Működő Részvénytársaság által létrehozni kívánt és a Tisztelt Befektetők figyelmébe ajánlott FIX Hozamú Tőke-és Hozamvédett Befektetési konstrukció Tájékoztatóját tartalmazza. E kibocsátási dokumentum hivatott arra, hogy a Magyar Köztársaság törvényeivel és más jogszabályaival összhangban, meghatározza mindazokat a működési szabályokat és feltételeket, amelyek betartásával a Gratum Zártkörűen Működő Részvénytársaság a GRATUM FIX Hozamú Tőke-és Hozamvédett befektetési konstrukció működtetése során a Befektetők általános érdekével egyezően eljár A létre hozott konstrukció rövid bemutatása Jellege: Értékpapír Tőke garancia mértéke: 100% Osztalék hozam garancia mértéke: Forint alapon 13%, Deviza alapon 8% Befizetés módja: Banki átutalás / Pénztári befizetés Befektetés futamideje: Egy naptári év, illetve a Start plusz csomagnál Kettő naptári év. Osztalék hozam kifizetése: Évente. A Start plusz terméknél kérhető a féléves osztalék kifizetés. Befizetés devizaneme: Forint / Euro / USD 1.2. Befektetési politika A GRATUM, mint befektetési konstrukció, tőke- és hozamgarantált alapokba helyezi el a befektetett tőke egy bizonyos részét világszerte. Olyan alapokba, mely alapok technikai összeállítása és befektetési struktúrája lehetővé teszi mind két esetben a garancia szó használatát. Tehát a hozamot, eme fix kamatozású és tőkegarantált alapok teremtik meg a befektetőink részére. Továbbá, a GRATUM, mint befektetési konstrukció a Tisztelt Ügyfelek tőkéjének bizonyos részét ingatlanokba, termőföldekbe, illetve rendezetlen viszonyú földterületek felvásárlására, rendezésére, használja fel. Ezzel a vegyes befektetési konstrukcióval, egy stabil, és mégis jövedelmező pénzügyi terméket sikerült a Gratum Zártkörűen Működő Részvénytársaságnak létrehoznia Magyarországon. A cél az volt, hogy különböző kockázatú megoldást hozzunk létre, mert minden ember más, és más kockázat tűrő képességgel rendelkezik. Annak ellenére, hogy a Gratum Zártkörűen Működő Részvénytársaság, tőke- és hozamgarantált alapokba helyezi el a befektetett tőkét, lehetőséget adunk minden ügyfelünknek megválasztani a kitettség (ingatlan / befektetési alap aránya) szintjét, mégpedig a következőképpen Termék lista GRATUM START PLUSZ Tőke kitettség: 65% ingatlan / 35% Tőke- és Hozamgarantált Befektetési alap Futamidő: Kettő naptári év Minimális induló tőke mértéke: Forint Elvárt éves osztalék hozam: Deviza alapon 10%, Forint alapon 15% Hozam osztalék 6 naptári havonta kikérhető 3

4 GRATUM KONZERVATÍV Tőke kitettség: 85% ingatlan / 15% Tőke- és Hozamgarantált Befektetési alap Minimális induló tőke mértéke: Forint Elvárt éves osztalék hozam: Deviza alapon 8%, Forint alapon 14% GRATUM BALANSZ Tőke kitettség: 50% ingatlan / 50% Tőke- és Hozamgarantált Befektetési alap Minimális induló tőke mértéke: Forint Elvárt éves osztalék hozam: Deviza alapon 12%, Forint alapon 16% GRATUM AKTÍV Tőke kitettség: 35% ingatlan / 65% Tőke- és Hozamgarantált Befektetési alap Minimális induló tőke mértéke: Forint Elvárt éves osztalék hozam: Deviza alapon 14%, Forint alapon 18% 4

5 GRATUM KREATÍV PRÉMIUM Tőke kitettség: 35% ingatlan / 65% Tőke- és Hozamgarantált Befektetési alap Minimális induló tőke mértéke: Forint Elvárt éves osztalék hozam: Deviza alapon 17%, Forint alapon 21% 1.4. Hozamtáblázat Termék neve Kitettség %-ban Ingatlan/bef.alap Futamidő Minimális induló tőke Osztalék hozamgarancia Deviza/Forint/év Várható éves hozam Deviza/Forint/év Konzervatív 85 / 15 1 év HUF 8% / 13% 8% / 14% Start plusz 65 / 35 2 év HUF 8% / 13% 10% / 15% Balansz 50 / 50 1 év HUF 8% / 13% 12% / 16% Aktív 35 / 65 1 év HUF 8% / 13% 14% / 18% Kreatív prémium 25 / 75 1 év HUF 8% / 13% 17% / 21% A Gratum Zrt. minden évben igazolást ad ki az osztalék hozam mértékéről, amelyet az ügyfél saját maga vall be. 2. Garancia és védelem 2.1. A befektetési konstrukció Tőke védelme Gratum Zrt. szerződésben garantálja, hogy az eladott értékpapírokat, a vevőtől az értékpapír árfolyamától függetlenül a mindenkori eladási áron visszavásárolja, amennyiben a vevő harmadik fél részére, azt nem értékesíti A befektetési konstrukció Hozam védelme A Gratum tőkevédelme a konstrukció lejáratakor az értékpapír eladási értékére vonatkozik, melyet a befektetési politika támaszt alá és biztosít. A befektetési politika által biztosított tőkevédelem feltétele, hogy a befektetés futamideje alatt a GRATUM konstrukció vonatkozásában lényeges, kedvezőtlen és el nem hárítható hatású változások ne következzenek be. A hozamvédelem a Gratum Zrt. által kialakított olyan konstrukció, ami biztosítja, hogy a Befektető a tulajdonában lévő befektetési jegyek névértékére vetítve a futamidő végén a meghirdetett nappal kezdődően Deviza alapon 8 % - 9% illetve, Forint alapon 13% - 14% hozamot kapjon. 5

6 A védett hozam, az opciós konstrukció által meghatározott- részesedési rátával korrigált hozam a Konstrukció lejárata után a meghirdetett nappal kezdődően a tőkével együtt kerül kifizetésre. Felhívjuk a Tisztelt Befektetők figyelmet, hogy a magasabb hozam érdekében vállalni kell annak kockázatát, hogy a mögöttes opciós konstrukció értéktelenül jár le. Ebben az esetben lejáratkor az konstrukció csak a tőke es a védett hozam összeget fizeti ki. 3. Értékpapír kibocsájtási időszak Értékpapír kibocsájtásának kezdő napja: Értékpapír kibocsájtásának záró napja: Felelősség A Tájékoztató összeállítása során a Gratum Zártkörűen Működő Részvénytársaság, mint Forgalmazó és Kibocsájtó a legteljesebb mértékben ügyelt arra, hogy a Tájékoztató tartalmazzon minden az Gratum Zártkörűen Működő Részvénytársaság, piaci, gazdasági, pénzügyi, jogi helyzetének és annak várható alakulásának, valamint a kibocsátásra kerülő befektetési formához kapcsolódó jogoknak a befektető részéről történő megalapozott megítéléséhez szükséges adatot, a Tájékoztatóban, illetőleg a Tájékoztatóról és a Befektetési formáról közzétett hirdetményekben közölt adatok, adatcsoportosítások, elemzések a valóságnak megfelelőek, helytállóak legyenek, továbbá elősegítsék a GRATUM FIX Hozamú Tőke-és Hozamvédett Konstrukcióba történő befektetéshez szükséges megalapozott döntést, a Tájékoztató és a hirdetmény félrevezető adatot, téves következtetés levonására alkalmas csoportosítást, elemzést ne tartalmazzon, ne hallgasson el olyan tényt, amely szükséges a befektetéshez történő megalapozott döntés meghozatalához. A Tájékoztató teljes egészének tartalmáért - beleértve a jelen Összefoglaló fejezetet és minden további fejezetet és részt a Gratum Zrt., mint a forgalmazói feladatokat ellátó és kibocsájtó részvénytársaság a teljes vagyonukkal, korlátlanul, egyetemlegesen felelnek. A Gratum Zrt.-t, mint Forgalmazót és kibocsájtót a Tájékoztató és Összefoglaló tartalmáért felelősséget vállaló, egyetemleges kártérítési felelősség terheli a befektetőknek okozott kárért abban az esetben, ha az Összefoglaló félrevezető, pontatlan vagy nincs összhangban a Tájékoztató más elemeivel. Ez a tájékoztató nem minősül nyilvános ajánlattételnek, annak ellenére sem, hogy a benne foglalt információk abszolút mértékben fedik a valóságot. 4.1 A Visszavásárlásról szóló tájékoztató Amennyiben a vevő a visszavásárlási garancia jogát a szerződésben kikötöttek előtt érvényesíteni kívánja, abban az estben a tőke visszafizetését az eladónak jogában áll öt százalékponttal csökkenteni, tekintettel az adott tárgyévben előre nem kalkulálható tőkekivonásra. Gratum Zártkörűen Működő Részvénytársaság