A befektetési alapok által kínált lehetőségek

Átírás

1 A befektetési alapok által kínált lehetőségek május :30 A webinárium hamarosan kezdődik. Kérjük, ellenőrizze, hogy számítógépe hangszórója be van-e kapcsolva. További technikai információk:

2 2

3 Erre vagyunk büszkék Banki háttér és biztonság A KBC Equitas a K&H Bank testvércége Oktatások és elemzések Épp ez történik most! Széles termékpaletta Állampapíroktól részvényekig, az egész világon szinte minden 3

4 A KBC Equitasnál elérhető termékek Befektetési alapok További információ Magyar részvények További információ Külföldi részvények További információ BÉTa részvények További információ Certifikátok További információ ETF-ek További információ Állampapír További információ Határidős termékek További információ 4

5 Külföldi befektetések Külföldi részvények Befektetési alapok ETF-ek Certifikátok A teljes spektrum lefedhető a KBC Equitasnál! Konzervatív Agresszív 5

6 Mai témáink Mikor érdemes befektetési alapba fektetnünk? Milyen típusok léteznek? Hogyan tudunk befektetési alapokkal kereskedni? Hasznos oldalak 6

7 Mikor érdemes befektetési alapba fektetnünk? Milyen típusok léteznek? Hogyan tudunk befektetési alapokkal kereskedni? Hasznos oldalak 7

8 Mekkora a lekötött betétek átlagos kamata ma Magyarországon? 8

9 1,36% (MNB, márciusi adat) 9

10 Egy találó gondolat "A pesszimista panaszkodik a szélre, az optimista bízik benne, hogy megváltozik a realista pedig állít a vitorlákon. (William A. Ward) 10

11 Befektetési alapok tőkebeáramlása Hazai befektetési alapokban kezelt vagyon (mrd forint) Forrás: BAMOSZ, KBC Equitas 11

12 A 3 fő bűn Tétlenség Vakmerőség Túlzott óvatosság 12

13 Ne tartsunk mindent egy kosárban! Pénzpiaci eszközök Részvények Kötvények facebook.com/kbcequitas twitter.com/kbcequitas

14 Befektetési alapok Kollektív befektetési forma (tegyük össze, amink van) Egy darab belőle a befektetési jegy = értékpapír Nettó eszközérték (költségekkel csökkentett vagyon értéke) Egy jegyre jutó nettó eszközérték 14

15 Hogyan születik a befektetési alap? MNB 15

16 7 érv a befalapok mellett Egyszerűség Egyetlen tranzakcióval összetett befektetéseket érhetünk el Rugalmasság Bármikor elérhető, akármekkora összeg elhelyezhető Könnyű, gyors hozzáférés Interneten keresztül megvásárolható Naprakész, nyilvános adatok Kötelezően előírt vagyon- és hozamadatok Szakértelem Felkészült portfóliómenedzserek (piacelemzés, kiválasztás, tranzakciók) Kockázatok megosztása Diverzifikált, szakszerűen összeállított portfólió Költséghatékonyság Méretgazdaságossági előnyök 16

17 Mikor érdemes befektetési alapba fektetnünk? Milyen típusok léteznek? Hogyan tudunk befektetési alapokkal kereskedni? Hasznos oldalak 17

18 Befektetési alapok típusai Likviditás szempontjából Nyílt végű alapok Zárt végű alapok Összetétel szempontjából Pénzpiaci alapok Kötvény alapok Vegyes alapok Részvényalapok Speciális vegyes alapok Abszolút hozamú alapok Árfolyamvédett nyíltvégű alapok 18

19 Hogyan álljunk neki? 1. Cél kitűzése 2. Kockázat mértékékének meghatározása 3. Diverzifikált portfólió kiválasztása 19

20 Cél kitűzése Mikor válasszunk befalapot? 1. Rövidebb távú spekulációra is alkalmasak, de inkább a hosszú távú befektetés eszközei 2. A portfólió hosszú távra szánt és nem aktívan kezelt része 3. Kiváló, ha meguntuk a tőzsdét és hosszabb időt szeretnénk pihenni, de a hozamokból nem szeretnénk teljesen kimaradni 4. Pénzpiaci alap kiváló a parkoltatásra 20

21 1. Cél kitűzése 2. Kockázat mértékékének meghatározása 3. Diverzifikált portfólió kiválasztása 21

22 Kiegészítők: pl. egyedi részvények, speciális eszközök, aktív kereskedés, stb. Pillérek: állampapírok, részvényportfólió, ingatlan, stb. (befektetési alapok) Likviditási eszközök 22

23 Mekkora kockázatot vállaljunk? 23

24 Mekkora kockázatot vállaljunk? 24

25 1. Cél kitűzése 2. Kockázat mértékékének meghatározása 3. Diverzifikált portfólió kiválasztása 25

26 1. Nyíltvégű befektetési alapok Bármikor vásárolható és visszaváltható Nincs lekötési idő, csak ajánlott tartási idő Bármekkora összegben 1 db befektetési jegy névértéke 1 Ft (1 vagy 1 $) Naponta nyomon követhető Napi nettó eszközérték Meghatározott befektetési politika Befektetések előre rögzített szabályok mentén Ügyféltájékoztatás Éves, féléves, havi jelentések 26

27 1.1. Pénzpiaci alap pl.: K&H tőkevédett forint pénzpiaci alap Tőkevédelem 10 forgalmazási nap után Kockázat Alacsony kockázatú, biztonságos befektetés Hozam Bankbetétekkel versenyképes, de nincs lekötési idő (elmúlt év: 0,54%) Javasolt befektetési időtáv Akár néhány napra is 27

28 1.2. Kötvény alap pl.: K&H kötvény alap Mérsékelt kockázat Pénzpiacinál magasabb hozam (elmúlt év: 9,82%) Összetevők: Lakossági állampapírok Államkötvény Vállalati kötvények Javasolt befektetési időtáv Akár rövidebb időtávra is 28

29 1.3. Vegyes alapok pl.: K&H válogatott alapok 29

30 1.3. Vegyes alapok összetétele 30

31 1.4. Részvény alapok pl.: K&H unió alap Magas kockázat Kiemelkedő hozampotenciál (elmúlt év: 13,17%, legutóbbi 3 hónap: 8,64%) Javasolt befektetési időtáv Legalább 5 év Részvényalapok típusai Szektor alapok (pl.: ingatlan, öko) Régiós alapok (EU, USA, feltörekvő, Ázsia, KKE) Nyersanyag alapok 31

32 1.5. Árfolyamvédett alapok Eltérések egy válogatott alaphoz képest: Változó kockázati profil (a piaci hangulatnak megfelelően) 12 havi védelmi szint (95% ill 90%) Nemzetközi befektetések Forint nem befolyásolja a hozamot Pl.: K&H megtakarítási cél alapok, K&H vagyonvédett alapok 32

33 1.5. Árfolyamvédett alapok pl: K&H megtakarítási cél június 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% 1,30 1,25 1,20 1,15 1,10 1,05 1,00 0,95 0,90 0,85 részvény eszközök kötvény eszközök pénzpiaci eszközök alternatív eszközök K&H megtakarítási cél június alap árfolyama (jobb skála) védelmi szint (jobb skála) 33

34 1.6. Abszolút hozamú alapok pl: K&H Szikra Eltérések egy válogatott alaphoz képest: Aktívan kezelt részvényportfóliók Hozam biztosítása tetszőleges piaci környezetben 34

35 1.6. Abszolút hozamú alapok Több alapkezelő termékei K&H (Szikra) Concorde (VM, Citadella, Platina Pí, Columbus, Hold) OTP (Supra, EMDA) Generali (IPO, Spirit, Greenergy) 35

36 Fontos megjegyzés A múltbéli hozamok semmit nem jelentenek a jövőre nézve! 36

37 2. Zártvégű befektetési alapok Előre meghatározott futamidő Előre meghatározott tőkevédelem Extra hozam lehetősége Maximális hozam (Z%) opció lehetséges értékei Minimum fix hozam (X%) Befektetett tőke opció betét kamatokkal betételhelyezés Alap indulása Alap lejárata 37

38 2. Zártvégű befektetési alapok pl.: K&H európai körverseny származtatott alap Tőkevédelem: 95% Futamidő: 4 év 1 hónap Részesedés 20 elemű, francia, olasz, spanyol nagyvállalatok teljesítményéből Jegyzési időszak vége: júl

39 Mikor érdemes befektetési alapba fektetnünk? Milyen típusok léteznek? Hogyan tudunk befektetési alapokkal kereskedni? Hasznos oldalak 39

40 40

41 Így lehet befektetési alapot venni 41

42 Mikor érdemes befektetési alapba fektetnünk? Milyen típusok léteznek? Hogyan tudunk befektetési alapokkal kereskedni? Hasznos oldalak 42

43 Hasznos oldalak KBC Equitasnál elérhető alapok Árfolyamok (grafikonok a dátumra kattintva): BAMOSZ K&H nyíltvégű alap monitor K&H befektetési alapok efektetesi_alapok.html 43

44 44