A befektetési alapok által kínált lehetőségek

Méret: px

Mutatás kezdődik a ... oldaltól:

Download "A befektetési alapok által kínált lehetőségek"

Fruzsina Vincze
8 évvel ezelőtt
Látták:

1 A befektetési alapok által kínált lehetőségek Február :30 Sándor Dávid Vezető elemző A webinárium hamarosan kezdődik. Kérjük, ellenőrizze, hogy számítógépe hangszórója be van-e kapcsolva. További technikai információk:

2 Ez még csak az eleje! Az összes webináriumról a weboldalunkon tájékozódhat: s/webinarium.html 2

3 Befektetési termékeink Külföldi részvények Befektetési alapok ETF-ek Certifikátok A teljes spektrum lefedhető a KBC Equitasnál! Konzervatív Agresszív 3

4 Mai témáink Mikor érdemes befektetési alapba fektetnünk? Milyen típusok léteznek? Hogyan tudunk befektetési alapokkal kereskedni? Hasznos oldalak 4

5 Mekkora a lekötött betétek átlagos kamata ma Magyarországon? 5

6 1,01% (MNB, decemberi adat) 6

7 Egy találó gondolat "A pesszimista panaszkodik a szélre, az optimista bízik benne, hogy megváltozik a realista pedig állít a vitorlákon. (William A. Ward) 7

8 1994. dec dec dec dec dec dec dec dec dec dec dec dec dec dec dec dec dec dec dec dec dec dec. milliárd HUF Befektetési alapok tőkebeáramlása Alapok összesen Forrás: BAMOSZ 8

9 Befektetési alapok Kollektív befektetési forma, a befektetők közös tulajdonában (tegyük össze, amink van) Amit az alapkezelő hoz létre és kezel egy előre meghatározott befektetési politika mentén Egy darab belőle a befektetési jegy = értékpapír Nettó eszközérték (költségekkel csökkentett vagyon értéke) A jegy értéke a mögöttes befektetések értékének változásától függ 9

10 Ne tartsunk mindent egy kosárban! Pénzpiaci eszközök Részvények Kötvények facebook.com/kbcequitas twitter.com/kbcequitas

11 7 érv a befalapok mellett Egyszerűség Egyetlen tranzakcióval összetett befektetéseket érhetünk el Rugalmasság Bármikor elérhető, akármekkora összeg elhelyezhető Könnyű, gyors hozzáférés Interneten keresztül megvásárolható Naprakész, nyilvános adatok Kötelezően előírt vagyon- és hozamadatok Szakértelem Felkészült portfóliómenedzserek (piacelemzés, kiválasztás, tranzakciók) Kockázatok megosztása Diverzifikált, szakszerűen összeállított portfólió Költséghatékonyság Méretgazdaságossági előnyök 11

12 Hogyan álljunk neki? 1. Cél kitűzése 2. Kockázat mértékékének meghatározása 3. Diverzifikált portfólió kiválasztása 12

13 Kiegészítők: pl. egyedi részvények, speciális eszközök, aktív kereskedés, stb. Pillérek: állampapírok, részvényportfólió, ingatlan, stb. (befektetési alapok) Likviditási eszközök 13

14 Cél kitűzése További részletek a K&H oldalán 14

15 1. Cél kitűzése 2. Kockázat mértékékének meghatározása 3. Diverzifikált portfólió kiválasztása 15

16 Mekkora kockázatot vállaljunk? 16

17 1. Cél kitűzése 2. Kockázat mértékékének meghatározása 3. Diverzifikált portfólió kiválasztása 17

18 1. Nyíltvégű befektetési alapok Bármikor vásárolható és visszaváltható Nincs lekötési idő, csak ajánlott tartási idő Bármekkora összegben 1 db befektetési jegy névértéke 1 Ft (1 vagy 1 $) Naponta nyomon követhető Napi nettó eszközérték Meghatározott befektetési politika Befektetések előre rögzített szabályok mentén Ügyféltájékoztatás Éves, féléves, havi jelentések 18

nap után Kockázat Alacsony kockázatú, biztonságos befektetés Hozam

19 1.1. Pénzpiaci alap pl.: K&H tőkevédett forint pénzpiaci alap Tőkevédelem 10 forgalmazási nap után Kockázat Alacsony kockázatú, biztonságos befektetés Hozam Bankbetétekkel versenyképes, de nincs lekötési idő (elmúlt év: 0,34%) Javasolt befektetési időtáv Akár néhány napra is 19

20 1.2. Kötvény alap pl.: K&H kötvény alap Mérsékelt kockázat Pénzpiacinál magasabb hozam (elmúlt év: 6,57%) Összetevők: Lakossági állampapírok Államkötvény Vállalati kötvények Javasolt befektetési időtáv Akár rövidebb időtávra is 20

21 1.3. Vegyes alapok összetétele 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% 5% 5% 5% 10% 5% 5% 5% 10% 5% 15% 10% 15% 15% 82% 3% 15% 52% 3% 10% 10% 25% 22% 3% 20% 25% 15% 2% 3% V1 V2 V3 V4 Nyersanyag Német kötvény Feltörekvő részvény Globális részvény Magyar részvény Kötvény Pénzpiaci + (BMÁK) Pénzpiaci 21

22 1.4. Részvény alapok pl.: K&H Unió alap Magas kockázat Kiemelkedő hozampotenciál (elmúlt év: 14,89%) Javasolt befektetési időtáv Legalább 5 év Részvényalapok típusai Szektor alapok (pl.: ingatlan, öko) Régiós alapok (EU, USA, feltörekvő, Ázsia, KKE) Nyersanyag alapok 22

1.5. Árfolyamvédett alapok Eltérések egy válogatott alaphoz képest: Változó kockázati profil (a piaci hangulatnak megfelelően nő, vagy csökken a kockázatos

23 1.5. Árfolyamvédett alapok Eltérések egy válogatott alaphoz képest: Változó kockázati profil (a piaci hangulatnak megfelelően nő, vagy csökken a kockázatos eszközarány) 12 havi védelmi szint (95% ill 90%) Nemzetközi befektetések Forint nem befolyásolja a hozamot Pl.: K&H megtakarítási cél alapok, K&H vagyonvédett alapok 23

24 1.6. Abszolút hozamú alapok Aktívan kezelt részvényportfóliók Hozam biztosítása tetszőleges piaci környezetben Több alapkezelő termékei K&H Concorde OTP Generali 24

25 Melyik befektetési alapot válasszuk? Minél magasabb a hozama, annál jobb Almát almával hasonlítsunk Minél hosszabb időtávot vizsgálunk, annál jobb (legalább öt év, ha van annyi előélete az alapnak) Mihez képest nézzük? (azt válasszuk, amelyik képes megverni a saját benchmarkját) 25

26 Melyik befektetési alapot válasszuk? 26

27 A hozam nem minden Minél kisebbek a kilengések a hozamban (vagyis a kockázat, amit a szórással fejezhetünk ki), annál jobb 27

28 Hozam-kockázat kéz a kézben jár Sharpe-mutató: a kockázatarányos hozam egyik legnépszerűbb mutatószáma A portfólió hozamának a kockázatmentesen elérhető hozam (például DKJ) feletti részét osztjuk a portfólió hozamának átlagos ingadozásával. Minél magasabb a Sharpe-mutató, annál jobb 28

29 29

30 Fontos megjegyzés DE! A múltbéli hozamok semmit nem jelentenek a jövőre nézve! 30

31 A költségekről se feledkezzünk meg Megbízási díj: K&H alapoknál 500Ft vételkor és eladáskor; többieknél egyszer 1,5% min 500 Ft, max 5000 Ft Alapkezelői díj: az alapon elért hozam automatikusan csökken vele (pénzpiaci alap: ~1%, részvényalap: ~2%) Idő előtti visszaváltásnál 1-2% büntetőjutalék 31

32 Mikor érdemes befektetési alapba fektetnünk? Milyen típusok lélteznek? Hogyan tudunk befektetési alapokkal kereskedni? Hasznos oldalak 32

33 Hasznos oldalak KBC Equitasnál elérhető alapok Árfolyamok (grafikonok a dátumra kattintva): BAMOSZ K&H nyíltvégű alap monitor K&H befektetési alapok efektetesi_alapok.html 33

34 34

35 A KBC Equitas a valódi online bróker Webes előregisztrációban megadható minden adat A szerződés aláírása az egyetlen offline lépés Számos K&H fiókban és az ügyfélszolgálatunkon is Minden más weben és en keresztül intézhető 35

Ezt kínálja a KBC Equitas A vezető külföldi tőzsdék és a BÉT EGYETLEN számláról Több mint 20 piac, több ezer részvény és folyamatosan bővül Közvetlen, igazi

36 Ezt kínálja a KBC Equitas A vezető külföldi tőzsdék és a BÉT EGYETLEN számláról Több mint 20 piac, több ezer részvény és folyamatosan bővül Közvetlen, igazi részvénybefektetés Magyarországi szolgáltató, magyar ügyfélszolgálat, magyar elemzők Minőségi elemzési termékek, hírlevelek, tippek és ötletek A KBC Equitas hírlevelei 36

37 Piacok a KBC Equitasnál 37

Hasonló dokumentumok

Befektetési és tőzsdei alapok

Befektetési és tőzsdei alapok 2015. szeptember 1. 17:30 Somi András, CIIA online üzletágvezető A webinárium hamarosan kezdődik. Kérjük, ellenőrizze, hogy számítógépe hangszórója be van-e kapcsolva. További