Alkalmassági és Megfelelési teszt MAGÁNSZEMÉLYEKNEK

Átírás

1 MAGÁNSZEMÉLYEKNEK Az Üzletszabályzat 19. sz. melléklete Az alábbi teszt kitöltését a befektetési vállalkozásokról és árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló évi CXXXVIII. törvény 44. és 45. -ai írják elő. A teszt célja, hogy a (továbbiakban: Bank) felmérje, milyen ismeretekkel illetve tapasztalatokkal rendelkezik Ön az alább részletezett pénzügyi eszközök vonatkozásában valamint a Bank által végzett Befektetési tanácsadási és/vagy Portfólió kezelési Bizományosi tevékenység alkalmas-e az Ön által megjelölt befektetési célok megvalósítására, illetve az ügyletek kapcsán felmerülő kockázat összhangban van-e az Ön pénzügyi teherviselő képességével. A Bank nagy mértékben hangsúlyozni kívánja a Befektető számára, hogy szüksége van a teljes és pontos információgyűjtésre ahhoz, hogy az ügyfél számára alkalmas és megfelelő termékeket és szolgáltatásokat ajánlhasson. A Bank csak a teszt valóságnak megfelelő kitöltése után tudja felhívni az Ön figyelmét, ha egy pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelő az Ön számára. Felhívjuk szíves figyelmét arra, hogy a jelen teszt kitöltésének hiányában vagy amennyiben Ön a teszt kiértékelése során "nem megfelelő" minősítést kapott, Bankunknak nem áll módjában portfólió kezelési, befektetési tanácsadási szerződést kötni, ellenben bizományosi szolgáltatást nyújthat az Ön részére azzal a feltétellel, hogy felhívja a figyelmét, hogy az adott pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelő az Ön számára és kifejezetten rendelkeznie kell arról, hogy továbbra is szeretné az ügyletet végrehajtani. Amennyiben Ön megfelelő minősítést kap és Bizományosi Keretszerződést köt a Bankkal, de olyan Ügylettípusra ad megbízást amely a Teszt alapján nem megfelelő az Ön számára a Bank a felhívja erre a figyelmét. Amennyiben a figyelemfelhívás követően Ön továbbra is meg kívánja kötni az ügyletet a Bank annak teljesítését nem tagadja meg. Név/Cégnév:... Lakóhely/Székhely... Személyi igazolvány szám/cégjegyzékszám:... Adóazonosító jel/adószám:..ügyfél egyedi számlaszáma:... Cg , Fővárosi Törvényszék Cégbírósága Ügyfél aláírása 1 / 9

2 Alkalmassági teszt A Bszt. rendelkezése szerint befektetési tanácsadás és portfóliókezelési szolgáltatás esetén elengedhetetlenül, bizományosi tevékenység esetén abból kiindulva, hogy az ügyletkötés a befektetési tanácsadással szervesen összefügghet, mindenképpen kérjük kitölteni. Az alkalmassági teszt keretében a Bank értékeli, hogy a befektetési tanácsadási tevékenysége vagy portfólió kezelési tevékenysége keretében kínált szolgáltatás a) alkalmas-e a leendő ügyfél által megjelölt befektetési célok megvalósítására, b) kapcsán felmerülő, a leendő ügyfél befektetési céljaival egyébként összhangban lévő kockázat mértéke megfelel-e az ügyfél pénzügyi teherviselő képességének, és c) természetéhez és a kapcsolódó kockázatok megértéséhez és értékeléséhez az ügyfél megfelelő tapasztalattal és ismerettel rendelkezik-e, ideértve a portfólió kezelési tevékenység kapcsán az e tevékenységből adódó kockázatokat is. 1. Mi az Ön legmagasabb iskolai végzettsége? (csak egy válasz jelölhető meg) alapfokú középfokú felsőfokú 2. Jelenlegi vagy korábbi munkahelye, munkaköre összefügg-e a pénzügyi szektorral? (csak egy válasz jelölhető meg) igen nem 3. Jelenleg milyen beosztásban dolgozik? (csak egy válasz jelölhető meg) tanuló/nyugdíjas vagyok, vagy egyéb okból nem dolgozom alkalmazott középvezető, felsővezető egyéni vállalkozó 4. Rendelkezik rendszeres havi jövedelemmel? (több válasz is megjelölhető) nem rendelkezem rendszeres jövedelemmel igen, nyugdíjjal igen, munkabérrel igen, osztalékkal vagy más befektetésből származó egyéb jövedelemmel 5. Havi jövedelmének mértéke? (csak egy válasz jelölhető meg) 200 ezer forint alatt 200 és 500 ezer forint között 500 ezer forint felett 6. A közel jövőben szándékozik gyermeket vállalni vagy nyugdíjba menni? igen (ha bármelyik lehetőségre igen a válasz) Cg , Fővárosi Törvényszék Cégbírósága Ügyfél aláírása 2 / 9

3 mindkettőre lehetőségre nem a válasz 7. Rendelkezik-e a pénzügyi (hitel, lízing) vagy befektetési szolgáltatóval szembeni kötelezettségvállalással? 8. Mekkora az Ön havi átlagos megtakarítása? rendelkezem megtakarítással ezer forint ezer forint 500 ezer forint felett 9. Milyen értékű likvid eszközzel rendelkezik jelenleg? 0-1 millió forint 1-10 millió forint millió forint 10. Milyen értékű ingatlannal és nem likvid eszközzel rendelkezik? 0-10 millió forint millió forint 40 millió forint felett 11. Milyen távon szeretné befektetéseit megtartani? (csak egy válasz jelölhető meg) 5 éven túl 1-5 évig 1-3 évig kevesebb, mint 1 évig nem kívánom tartani őket, napi szintű kereskedéssel kívánok profitot elérni 12. Milyen céllal kíván befektetni? (több válasz is bejelölhető) nyugdíj célú megtakarítás jövedelem kiegészítése,kockázatmentes befektetés bankbetétet meghaladó hozam reményében Spekuláció Egyéb, nevezetesen (max ) : pont 13. Az esetleges veszteség veszélyeztetné-e havi likviditását?, a befektetésre szánt összeg nem finanszíroz havi likviditást 14. Meg tudná határozni a kereskedés jellegére és kereskedett pénzügyi eszközökre vonatkozó fő különbséget a tőzsdei és az OTC piacok között? Cg , Fővárosi Törvényszék Cégbírósága Ügyfél aláírása 3 / 9

4 15. Az alábbi pénzügyi eszközök közül melyikkel kapcsolatban rendelkezik ismeretekkel? (több válasz is bejelölhető) bankbetét állampapír befektetési alap (akár unit linked biztosítással) részvény árutőzsdei termékek certifikátok határidős termékek, opciók, warrantok, egyéb tőkeáttételes ügyletek 16. Az alábbi pénzügyi eszközök közül miben tartja/tartotta már megtakarításait? (több válasz is bejelölhető) bankbetét állampapír befektetési alap (akár unit linked biztosítással) részvény árutőzsdei termékek certifikátok határidős termékek, opciók, warrantok, egyéb tőkeáttételes ügyletek 17.Saját pénzügyi ismereteit milyen szintűnek ítéli meg? (csak egy válasz jelölhető meg) alacsony átlagos magas 18. Átlagosan milyen gyakorisággal hajt végre befektetési ügyletet? (csak egy válasz jelölhető meg) évente átlagosan 0-5 alkalommal évente átlagosan 6-15 alkalommal évente átlagosan több mint 15 alkalommal 19. Tisztában van azzal, hogy a magasabb hozam nagyobb árfolyam volatilitású (nagyobb kockázatú ) pénzügyi eszközökre vonatozó ügyletekkel párosul? Cg , Fővárosi Törvényszék Cégbírósága Ügyfél aláírása 4 / 9

5 ... Alkalmassági teszt összesen: Alkalmassági teszt értékelése 0-1 között az Ügyfél minősítés: NEM MEGFELELŐ A Bank felhívja az Ügyfél figyelmét, hogy számára kiemelten kockázatos a tőzsdei kereskedés. A bizományosi keretszerződés és a portfóliókezelési keretszerződés és a befektetési tanácsadási keretszerződés megkötését a Bank megtagadja között az Ügyfél minősítés: MEGFELELŐ ALACSONY Megfelelő termékkör: magyar és OECD ország által kibocsátott állampapírok Megfelelő Porfóliókezelési Befektetési politika: alacsony kockázati besorolású 21-5 között az Ügyfél minősítés: MEGFELELŐ KÖZEPES Megfelelő termékkör: magyar és OECD ország által kibocsátott állampapírok, vállalti kötvények, részvények, certifikátok, ETF-ek és ezekre vonatkozó CFD termékek Megfelelő Porfóliókezelési Befektetési politika: közepes kockázati besorolású 5 fölött az Ügyfél minősítés: MEGFELELŐ MAGAS Megfelelő termékkör: magyar és OECD ország által kibocsátott állampapírok, vállalti kötvények, részvények, certifikátok, ETF-ek, és ezekre vonatkozó CFD termékek származékos -részvény, -deviza, -áru ügyletek, FX Megfelelő Porfóliókezelési Befektetési politika: magas kockázati besorolású Az Alkalmassági teszt értékelése alapján az Ön: Minősítése:... Kockázat vállalási besorolása:... A minősítést tudomásul vettem, de kérem minősítésem átsorolását az alábbi kategóriába, egyben vállalom az ezzel kapcsolatos kockázatok megváltoztatásából eredő következményeket: Az Ügyfél által kért minősítés neve és kockázatvállalási besorolása: Kelt:... A Teszt kiértékelését végezte a Bank részéről:... Cg , Fővárosi Törvényszék Cégbírósága Ügyfél aláírása 5 / 9

6 Megfelelési teszt A Bszt rendelkezése szerint megfelelési tesztet kell kitölteni az Ügyfélnek a bizományosi és egyéb szolgáltatás nyújtása előtt annak érdekében, hogy a Bank számára kiderüljön, az Ügyfél mely termékek esetében rendelkezik a megfelelő kockázatviselő képességgel, mennyire ismeri a kockázatokat és az adott ügylet mennyiben felel meg az ügyfél elvárásainak. Ha nem állapítható meg, hogy az az eszköz, amire az Ügyfél ügyletet kíván kötni, megfelel-e az Ügyfél ismereteinek, kockázatvállalásának, akkor erre a Bank felhívja az Ügyfél figyelmét és az Ügyfélnek kifejezetten rendelkeznie kell arról, hogy továbbra is szeretné-e az ügyletet. 1. Mi az Ön legmagasabb iskolai végzettsége? (csak egy válasz jelölhető meg) alapfokú középfokú felsőfokú 2. Jelenlegi vagy korábbi munkahelye, munkaköre összefügg-e a pénzügyi szektorral? (csak egy válasz jelölhető meg) igen nem 3. Jelenleg milyen beosztásban dolgozik? (csak egy válasz jelölhető meg) tanuló/nyugdíjas vagyok, vagy egyéb okból nem dolgozom alkalmazott középvezető, felsővezető egyéni vállalkozó 4. Milyen távon szeretné befektetéseit megtartani? (csak egy válasz jelölhető meg) 5 éven túl 1-5 évig 1-3 évig kevesebb, mint 1 évig nem kívánom tartani őket, napi szintű kereskedéssel kívánok profitot elérni 5. Milyen céllal kíván befektetni? (több válasz is bejelölhető) nyugdíj célú megtakarítás jövedelem kiegészítése,kockázatmentes befektetés bankbetétet meghaladó hozam reményében Spekuláció Egyéb, nevezetesen (max ) : pont 6. Az esetleges veszteség veszélyeztetné-e havi likviditását? Cg , Fővárosi Törvényszék Cégbírósága Ügyfél aláírása 6 / 9

7 , a befektetésre szánt összeg nem finanszíroz havi likviditást 7. Meg tudná határozni a kereskedés jellegére és kereskedett pénzügyi eszközökre vonatkozó fő különbséget a tőzsdei és az OTC piacok között? 8. Az alábbi pénzügyi eszközök közül melyikkel kapcsolatban rendelkezik ismeretekkel? (több válasz is bejelölhető) bankbetét állampapír befektetési alap (akár unit linked biztosítással) részvény árutőzsdei termékek certifikátok határidős termékek, opciók, warrantok, egyéb tőkeáttételes ügyletek 9. Az alábbi pénzügyi eszközök közül miben tartja/tartotta már megtakarításait? (több válasz is bejelölhető) bankbetét állampapír befektetési alap (akár unit linked biztosítással) részvény árutőzsdei termékek certifikátok határidős termékek, opciók, warrantok, egyéb tőkeáttételes ügyletek 10.Saját pénzügyi ismereteit milyen szintűnek ítéli meg? (csak egy válasz jelölhető meg) alacsony átlagos magas 11. Átlagosan milyen gyakorisággal hajt végre befektetési ügyletet? (csak egy válasz jelölhető meg) évente átlagosan 0-5 alkalommal évente átlagosan 6-15 alkalommal évente átlagosan több mint 15 alkalommal 12. Tisztában van azzal, hogy a magasabb hozam nagyobb árfolyam volatilitású (nagyobb kockázatú ) pénzügyi eszközökre vonatozó ügyletekkel párosul? Cg , Fővárosi Törvényszék Cégbírósága Ügyfél aláírása 7 / 9

8 13. Milyen csatornákon követi a pénzügyi piac változásait? (több válasz is bejelölhető) egyáltalán nem követem magazinokon, folyóiratokon, televíziós műsorokon keresztül internetes oldalakon ingyenes pénzügyi témájú hírleveleken keresztül előfizetéses, fizetős pénzügyi témájú médiából 14. Milyen mértékű kockázatot hajlandó vállalni? (csak egy válasz jelölhető meg) a.) A magasabb hozam reményében származtatott ügyleteket is kötök, amely a tőkeáttétel miatt az eredetileg befizetett tőke teljes elvesztésén túl akár pótlólagos befizetést is eredményezhet. Ennek figyelembevételével a nagyobb hozam reményében is vállalom a kockázatot. b.) A megfelelő tőkeáttétel és stop-loss szintek alkalmazásával el kívánom kerülni a befizetett tőkén felüli veszteséget. c.) Tőkeáttételt eredményező származtatott ügyletet nem kötök, így az azonnali ügyletek kizárólagos alkalmazása legfeljebb a befizetett tőke elvesztését eredményezheti. d.) A kamatkockázat ismeretében (a fix kamatozású eszközök aktuális értékelési árfolyama csökken a hozamszint emelkedésével) kizárólag hitelviszonyt megtestesítő kockázat mentesnek minősülő értékpapírba fektetek azzal, hogy csak a hozamszint emelkedéséből fakadó veszteséget vagyok hajlandó elviselni. 15. Tisztában van a tőkeáttételes ügylettípusok kockázatával?, kötöttem már tőkeáttételes ügyletet, de még nem kötöttem tőkeáttételes ügyletet ismerem a tőkeáttételes ügyleteket... Megfelelési teszt összesen:... Az esetleges ellentmondások az alábbi pontoknál kerültek feltárásra a Bank bevonásával/közreműködésével:... Kijelentem, hogy a jelen tesztre adott válaszok a valóságnak megfelelnek. A Bank kizárja a felelősségét minden olyan kárért, amely a teszt valótlan kitöltésének következménye. Kelt:... Cg , Fővárosi Törvényszék Cégbírósága Ügyfél aláírása 8 / 9

9 Megfelelési teszt értékelése 0-2 között az Ügyfél minősítés: NEM MEGFELELŐ A Bank felhívja az Ügyfél figyelmét, hogy számára kiemelten kockázatos a tőzsdei kereskedés. A bizományosi keretszerződés és a portfóliókezelési keretszerződés és a befektetési tanácsadási keretszerződés megkötését a Bank megtagadja között az Ügyfél minősítés: MEGFELELŐ ALACSONY Megfelelő termékkör: magyar és OECD ország által kibocsátott állampapírok Megfelelő Porfóliókezelési Befektetési politika: alacsony kockázati besorolású 31-4 között az Ügyfél minősítés: MEGFELELŐ KÖZEPES Megfelelő termékkör: magyar és OECD ország által kibocsátott állampapírok, vállalti kötvények, részvények, certifikátok, ETF-ek és ezekre vonatkozó CFD termékek Megfelelő Porfóliókezelési Befektetési politika: közepes kockázati besorolású 4 fölött az Ügyfél minősítés: MEGFELELŐ MAGAS Megfelelő termékkör: magyar és OECD ország által kibocsátott állampapírok, vállalti kötvények, részvények, certifikátok, ETF-ek és ezekre vonatkozó CFD termékek származékos -részvény, -deviza, -áru ügyletek, FX Megfelelő Porfóliókezelési Befektetési politika: magas kockázati besorolású Az Megfelelési teszt értékelése alapján az Ön: Minősítése:... Kockázat vállalási besorolása:... A minősítést tudomásul vettem, de kérem minősítésem átsorolását az alábbi kategóriába, egyben vállalom az ezzel kapcsolatos kockázatok megváltoztatásából eredő következményeket: Az Ügyfél által kért minősítés neve és kockázatvállalási besorolása: Kelt:... A Teszt kiértékelését végezte a Bank részéről:... Cg , Fővárosi Törvényszék Cégbírósága Ügyfél aláírása 9 / 9